Como usar o "Money in Excel" da Microsoft para gerenciar suas finanças
Ao conectar suas contas bancárias, de empréstimo e de cartão de crédito, você pode orçar seu dinheiro facilmente usando o Money no Excel. Se você já configurou o Money no Excel, mas ainda não gastou muito tempo com ele, veja como você pode aproveitá-lo ao máximo.
Faça login e atualize o Money no Excel
O Money no Excel consiste em um modelo com um add-in. Ele não oferece uma conexão direta com a Internet que funciona em segundo plano. Portanto, embora você conecte suas contas e salve o arquivo, deverá fazer login sempre que abri-lo. Além disso, você precisará atualizá-lo manualmente para receber suas transações e saldos mais recentes.
Portanto, abra seu arquivo do Money no Excel e clique em “ Primeiros passos ” no painel à direita. Se você não vir a seção “ Dinheiro no Excel ” painel, vá para o painel “ Página inicial ” e clique em “ Dinheiro no Excel ” no lado direito da fita.
Na próxima tela do painel, clique em “ Fazer login ” e digite seu nome de usuário e senha do Microsoft 365.
Você deve então ver suas contas conectadas na seção “ Money in Excel ” painel. Clique em “ Atualizar ” na parte superior do painel. Depois de alguns momentos, dependendo da sua conexão com a Internet, seus dados devem ser atualizados e anotados com a data e hora atuais.
Agora que você está conectado e tem suas transações e detalhes mais recentes, é hora de dar uma olhada!
Exibir a guia Instantâneo
O “ Instantâneo ” A guia Dinheiro no Excel é uma ótima ferramenta para ver rapidamente seus gastos. Comece selecionando um mês e ano no topo da folha.
Em seguida, analise as tabelas, gráficos e tabelas para ter uma boa visão de para onde vai seu dinheiro suado.
Os “ gastos do mês atual vs. anterior ” o gráfico de barras mostra a diferença em seus gastos entre o mês atual selecionado na parte superior e o mês anterior.
“ Principais categorias de gastos deste mês ” exibe um gráfico de pizza mostrando para onde seu dinheiro foi em termos de categoria. Por exemplo, você pode ver rapidamente se gastou mais com entretenimento do que com mantimentos naquele mês.
“ Gastos cumulativos ao longo do mês ” é um gráfico útil para ver em quais momentos do mês seus gastos aumentaram. Isso também inclui o mês anterior para uma comparação útil.
As duas tabelas na parte inferior mostram os comerciantes para os quais você deu seu dinheiro durante o mês. Você pode ver quais comerciantes pagou com mais frequência e, em seguida, quais comerciantes receberam mais dinheiro de você.
Cada uma dessas seções da “ Instantâneo ” guia serve a um propósito útil. Você pode ver exatamente como seu dinheiro é gasto rapidamente e fazer alterações sensatas.
Revise suas transações
Assim como um extrato do seu banco ou da administradora do cartão de crédito, o link “ Transações ” A guia lista a data, o comerciante e o valor de todas as entradas e saídas de dinheiro. Esta guia consolida as transações de todas as suas contas conectadas em um só lugar.
Você também pode ver a categoria, conta, últimos dígitos do número da conta e a instituição. Portanto, se você tiver mais de uma conta conectada, poderá ver facilmente quanto dinheiro entrou e saiu de onde e quando.
Se você estiver familiarizado com a classificação e filtragem no Microsoft Excel, a página “ Transações ” guia oferece ambos para visualizar transações específicas. Clique em uma seta em um dos cabeçalhos da coluna para classificar ou filtrar a coluna.
Todas as informações sobre as “ Transações ” é protegida e, portanto, não editável, exceto para a guia “ Categoria ” coluna. Mesmo que as categorias sejam preenchidas para todas as transações, por padrão, elas são “ melhores suposições ” e pode incluir a tag “ Sem categoria ” categoria.
Portanto, se você deseja criar mais significado e precisão para suas categorias de gastos, clique na seta ao lado de uma e selecione outra na lista.
Você pode escolher entre uma boa seleção de categorias padrão que cobrem os tipos de gastos mais comuns. No entanto, você também pode criar o seu próprio para gastos mais significativos, se desejar. Isso é o que mostraremos a seguir.
Personalize suas categorias
As “ categorias ” A guia contém todas as categorias padrão na parte superior, que não podem ser alteradas. Você pode, se necessário, usar a seta ao lado de um “ Tipo de categoria ” para mudar isso. Os tipos de categoria incluem receita, transferência e despesa.
Abaixo dos padrões estão “ Categorias personalizadas ” que você pode criar. Portanto, se você receber ou enviar dinheiro que está fora das categorias padrão, basta digitá-lo nas “ Categorias personalizadas ” e escolha sua seção “ Categoria ” Digite.
Se adicionar categorias personalizadas, você pode voltar para a página “ Transações ” e altere a guia “ Categoria ” para transações que se aplicam.
Além disso, suas categorias recém-adicionadas serão exibidas na página “ Instantâneo ” gráfico de pizza da guia para as principais categorias de gastos, se aplicável.
Você já deu um passo em direção a uma melhor gestão do dinheiro ao configurar o Money no Excel. Portanto, agora, certifique-se de usá-lo para fazer um orçamento para você ou sua família. Veja para onde vai seu dinheiro, faça alterações onde necessário e controle suas finanças com mais eficiência.
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